从事跨境结算工作长达六年的时间, 在此其间目睹了众多长期接收USDT的人员。从实际情况来看, 这批人员并非呈现出一致的群体特征。具体而言, 在行为动力层面以及潜在风险维度方面, 存在着非常巨大的差异。
现在情况当中使用最多的人群是跨境电商卖家还有独立站卖家, 他们的订单覆盖的范围包括东南亚地区以及中东地区, 这些客户在习惯方面是使用usdt这类方式来完成结算业务的, 因为这种方式带来的回款周期相较于银行电汇的速度要快出很多, 经过了长时间的发展以后就形成了一种稳定的收款秩序。
还有另一类情况, 这类人主要是海外的自由职业者以及劳务人员, 他们在Upwork、Fiverr上把单子接完之后, 接着就会转成USDT去存放, 这么做的目的是为了避开频繁兑换货币带来的汇率损耗, 这属于被动积累型, 金额的规模通常不会太大,但是持续的时间却比较长。
你需要提高警惕, 去关注地下钱庄和洗钱通道。这些机构在长时间内进行大额的资金收付。它们使用的具体手法包括高频次的小金额拆分以及在不同钱包之间进行轮换。这里存在资金链路刻意模糊的情况。这种做法与普通正常的商业往来完全不一样。
你平时碰到的那些收USDT的人嘛, 他们更像哪一种类型? 把你怎么判断的说说。